周茜：成为客户心中的唯一

在成为隽天保险经纪人之前，周茜有18年的旅游从业经验，是西南地区首批进入定制旅游细分赛道的创业者，为客户量身定制从旅游规划到落地执行的全案服务，这与保险经纪人为客户提供从方案规划到产品落地的服务流程高度一致，隽天“以人为本”的服务导向价值观让她在转型初期获得了极大的信心支持。

作为一名资深旅游从业者，周茜很早就有了保险意识，认为保险作为一种防御风险的金融工具，有其独特的存在价值。早在加入隽天前，她就多次主动购买保险，为自己和家人做医疗和储蓄方面的规划。

“定制旅游和保险经纪都是以服务谋生存的Broker定位，我一直在和人打交道，我的经验是每个客户的细微需求都不应该被忽略和敷衍对待，经纪人要赢得客户的认同和忠诚，必须要以客户视角，换位思考，将心比心，为客户提供真正有价值的服务。”

在周茜五年的保险经纪人生涯中，很多素不相识的陌生人成为了她的客户，然后从客户成为朋友，再从朋友变成知己，而她也从一个保险管家变成了客户人生旅程的陪伴者和同行者。这种角色转换的秘诀，周茜称之为“客户服务三部曲”，即专业服务、持续服务和升级服务。

年金保险因其特有的储蓄属性，被越来越多的中产家庭青睐，但也因为条款相对复杂，缴费年限长，很多客户都需要专业的保险服务人员，帮助自己了解保单权益，提供长期专业的服务。

周茜有一位在她入行初期就非常支持她的客户，客户保险意识很强，家里有十多份保单。周茜在帮客户做保单整理时发现其中有两份年金保险，里面有生存金领取的条款，但因为买得早，合同中并没有绑定生存金领取的银行账号，于是问客户是否有领取过生存金的现金，客户对此一无所知，当初服务她的保险代理人早已不知踪迹，保险公司也没有打过电话通知她领取。

于是周茜主动打电话给保险公司咨询，然后陪同客户去保险公司的柜台办理保全手续，客户当场就收到了生存金，虽然金额不是很多，但客户非常开心，体会到原来保险还有这样的功能，于是当即决定请周茜吃火锅。

另一位很早之前买了年金保险的客户，在周茜为她做年度保单体检时反馈说一年没收到生存金了，周茜的第一反应是觉得奇怪：这份保单虽然10几年前买的，但是她之前亲自陪客户办理过绑定银行卡的手续，每年都会有生存金到账。在仔细翻看客户的保单之后，她恍然大悟，原来客户的年金保单将孩子作为被保人，以获得更长更多的保单利益，去年客户的孩子正好满18岁，而年金保险的生存金权益归属于被保险人，由于孩子没有绑定银行账户，所以保险公司没有转账。在和保险公司电话确认判断无误后，周茜和客户等孩子暑假回来后去保险公司办理了保全手续，“消失的生存金”变成了孩子的大学生活费，客户也真正体验到了保险让爱成为财富的功能和意义。

其实周茜的很多客户在她成为经纪人之前就已经买了很多保单，但正是由于她深厚的专业素养，赢得了客户的高度信任，会放心地将家里所有的保单都交给她来保管，这正是保险经纪人代表客户利益这一保险法条款在现实中的最好写照。

周茜从自己早期购买保单的经历中深刻体会到持续服务的重要性，这也是她坚持每年为客户做保单检视的根本原因，一则家庭的保障额度和保单架构应该与客户的收入和身价动态匹配，二则持续服务是提升客户忠诚度的关键抓手，也是建立个人服务品牌的核心路径。

在服务实践中，周茜发现了一个有意思的事情，当她在客户投保后的第二年提醒客户要做保单检视时，有些客户会觉得她要么是为了履行程序，要么是想要推销加保，所以有些敷衍；但第三年她再提醒客户做保单检视时，很多客户会觉得意外，继而认真配合；第四年的保单检视，客户几乎都会积极配合。

周茜有对夫妻客户，第二年做保单体检时，先生专门从公司的一个会议中抽出一个小时，和太太一起参加，还特意问她这项服务是不是每年都有。因为客户真正理解了她做保单检视服务的目的，不是推销，而是完善家庭保障，真正为自己和家人着想。

如今，周茜每年的保单体检服务已经成为老客户们积极参与的“年度保险课堂”。她在做保单检视时，还将服务延伸到保险之外，和助理一起，将客户每年的体检报告收集整理成表格，为每个客户建立专属的体检档案。因为她发现很多客户不一定每年都在同一家体检机构做体检，很难直观看到自己历年的体况变化，体检后的体检报告也常常放在角落里不再问津，周茜的这份体检档案则全面整理了客户的体况信息和体检变化，让客户对自己的健康状况一目了然。这一暖心举动，不仅给了客户意外惊喜，唤起他们对身心健康的重视，也让合作保险公司的核保人员直呼专业，更让自己对客户的健康状况和保障方案的调整了然于心。

得益于隽天在保险科技上的持续升级，周茜十分自豪为客户带来全新的服务体验。隽天的保单管家是她做保单检视时最常用的工具，只要把客户购买过的所有保单录入后台，就会自动生成保单体检报告，内容涵盖每个家庭成员的保障状况和保费信息，以及当前的保障缺口和加保建议，整个报告图文并茂，简单易懂，客户拿到纸质报告时常常会惊叹一声：你们好专业！现在保单管家再次升级，只要用手机扫描，就可以将纸质保单转换成电子保单，高效且准确。周茜在向客户演示时，总是会被问到，你们究竟是家保险科技公司还是保险经纪公司？！

2022年，隽天服务号全面升级，周茜的客户们再一次感受到了隽天的贴心服务。她发现客户购买保单后，过不来多久可能就忘记买了什么保障，但对要缴纳的保费一定非常关心。客户关注服务号后，可以清晰地看到自己购买的保单、保障权益、续保保费等信息，还有自动的生日祝福和续费提醒，简洁实用，如同一个24小时的移动保险管家，周茜的客户们体验之后纷纷点赞。

“隽天的科技赋能让很多客户都对我们充满了期待，他们能感受到隽天的工具在持续地升级，应用场景更贴合实际，功能更人性化，对他们来说，这是一种全新的保险体验。对我们经纪人而言，隽天注重从服务一线获取需求并及时响应的IT开发系统，让我们在服务客户时更加自信。”

从做旅游时为客户规划一段美好旅程，到现在为客户规划一个美好人生，五年时间，周茜和助理小伙伴累计服务了数百个家庭客户，累计提供保障额度超过2亿，见证了很多家庭成员从上学、工作、结婚、生子到退休养老的人生历程。通过持续循环的“客户服务三部曲”，周茜也收获了事业的硕果，她成为隽天首位连续五年荣膺“JCS隽星会员”的“五星上将”，在近三年的JCS业绩中，有三分之一的保费来自老客户的加保，另外三分之一的保费来自老客户自发的转介绍。从保险专家到健康管家，在很多客户心中，周茜早已成为那个无法取代的唯一，想到保险就会第一时间想到她。

“客户服务是与时俱进的，在当前的经济背景下，保险在家庭资产配置中的功能正变得空前重要，我希望以保险为锚点，为客户构筑家庭资产攻守平衡的安全架构，用保险帮助客户实现家庭财富安全，家族基业长青。”

值得一提的是，今年旅游业复苏，很多以前的旅游客户纷纷联系周茜，请她帮忙制定旅游计划，尽管已经告别旅游业五年之久，但她仍是老客户心中出游领域的“首席顾问”，这也成为她独特的保险客户增值服务。

时间是世间最为公平的魔法，它会帮助一棵全力开花的树结满果实，也会让一段满怀热忱的旅程绚烂多姿。愿周茜在隽天的下一个五年繁花烂漫，蝶舞蹁跹。