大家人寿联手国际信托与资产规划学会 提升独立代理人专业性

2022年8月23日，大家人寿、国际信托与资产规划学会（The Society of Trust and Estate Practitioners，以下简称STEP）与普益标准在北京举行战略合作发布会，共同探索保险金信托的社会财富管理与资源配置功能，通过为独立代理人提供专业培训，更好地满足公众高品质财富管理服务需求。这是STEP首次与国内保险公司合作，标志着大家人寿独立代理人向专业化、职业化再迈进一步。

保险金信托指委托人为保护、传承和管理财富，将人身保险合同的相关权利及对应的利益和资金等作为信托财产，按保险约定直接将相应资金划付至对应信托专户。2021年以来，因兼具人身保障、资产增值、资产隔离和个性化传承功能等优势，高净值人群对保险金信托业务需求大幅增长。由于需要具备一定的知识储备，该业务对保险代理人的专业能力提出不小挑战。

2022年5月，北京市金融监管局会同人民银行营业管理部、北京银保监局、北京证监局联合发布《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》，明确提出探索引入STEP等知名财富管理行业认证体系，打造具有国际竞争力的财富管理从业人员队伍。

STEP是家族信托和财富传承规划领域的全球性组织，也是该领域规模最大、最有影响力的专业机构，权威性得到多国政府和国际组织的广泛认可。STEP目前在104个国家及地区拥有110家分支机构，有超过2.2万名注册会员（正式会员1.4万名），其成员由各行各业专业人士组成，主要包括律师、会计师、税务师及银行、保险公司和信托公司的财富管理及家族信托从业人员。

根据协议，STEP在中国大陆地区的独家代理机构普益标准将为大家人寿独立代理人学员提供为期6个月的线下培训及考试。经过层层选拔，大家人寿首批40位独立代理人将参与此次培训，结训学员可推荐为全球认证的STEP会员，为更多有需求的客户提供保险金信托服务，从而弥补国内保险行业在信托领域专业认证的空白。

大家人寿总经理郁华表示，大家人寿在商业模式探索、业务创新、管理机制方面充分发挥后发优势，走差异化竞争之路。面对国际国内经济金融环境的不确定性，财富管理市场格局和客户需求的变化，大家人寿将抓住市场机遇，开拓高端客户市场，走专业化发展的道路。

“保险金信托作为一种家族财富管理工具，已经发展的非常成熟。”大家人寿个险总监王刚指出，信托是为高净值客户开展财富规划的核心工具，信托与保险及法律工具的有效结合，能够在很大程度上满足高净值客户多元化财富管理需求。服务高净值客户的保险代理人，在精通保险产品的同时，也需要学习掌握信托、法律、税务以及资产配置的基本知识原理和应用。目前大家人寿已经有保险金信托业务实现落地。

STEP China联席主席李宪明表示，与大家人寿的战略合作，是STEP在中国发展的有益尝试。以保险金信托业务为切入点，通过对相关业务知识的系统学习，将为保险金信托从业人员带来高品质学习内容、国际化视野，助力行业人才培养和高质量转型发展，为学员从事相关业务工作奠定坚实基础。

近年来，受疫情及宏观经济形势影响，我国寿险业进入深度转型期，保险代理人首当其冲，如何围绕新时代人民群众更高品质的风险保障、财富管理需求提供专业化服务，成为保险代理人转型的关键。大家人寿启动独立代理人模式以来，着力破除组织层级，坚定建设“专业化、职业化、数字化”代理人队伍。2022年1月推出面向高素质新人的“星河计划”， 通过校企合作开展“三年五证”（三年考取健康财富规划师、退休养老规划师、家庭财务安全规划师、私人财富管理师和金融资产管理师五个证）专业资质认证。

本次合作是大家人寿面向绩优代理人及MDRT（百万圆桌论坛会员）、为满足差异化客户需求推出的又一专业提升培训，计划在未来3年时间内培育出300位“高知、高能、高产”保险金信托专家，为客户提供高品质的服务和产品，全面践行保险行业高质量发展。